服務範圍

巨額保單貸款服務

作為分銷商和國際知名保險公司(全部獲標準普爾評為AA+級) 的中介機構,我們擁有專業保險知識和豐富的理財經驗,會根據客戶的個

別需要,為他們度身訂造保險計劃。我們更會善用我們的優勢,特別為一些客戶提供獨一無二的保險安排,當中有關處理個人財富、遺產策劃或使資產得到最恰當的保障、以至身故後債項還款或備留給家人的稅務豁免流動現金等。此外,我們的服務範圍還包括以下各項:

  • 與保險公司合作發展新的財經及保險產品

  • 為中介機構提供專業培訓和市場支援

  • 為客戶提供全面的財務及保障分析

  • 為客戶在國際市場上找尋最佳的產品(特別是一些離岸產
        品和 計劃),以填補本地市場未能提供的市場空隙
  • 為客戶提供詳盡的建議書和報告,內容會包括產品特點
        、保
  • 障範圍和保費比較等
  • 可配合客戶的需要,為他們安排保單貸款

  • 向客戶提供專業的推介及建議

  • 為客戶提供優質的售後服務,如保單咨詢和理賠等

  • 定期為客戶提供最新的產品資料和市場資訊


  • 保單貼現投資計劃

    如果閣下正在為自己或客戶尋找一種高收益、低風險、既有固定回報而又能保證保本的投資,我們建議你考慮保單貼現投資計劃。在美國,愈來愈多人在晚年或在不幸患上危疾時,與其等到身故後由後人領取保險金,他們會透過提供保單貼現的服務商,將自己的人壽保險單轉售給第三者而立即取得一筆款項應急或作養老之用。事實上,有關這種投資概念的壽險產品二手市場正在迅速發展,並為機構及私人投資者創造了新的投資機會。

    這類投資者通常會以貼現價收買由國際知名保險公司繕發的人壽保險單,他們並會持有該保單直到受保人去世。估計受保人餘下年壽是由獨立的專家根據醫學報告及參考其他有關資料而劃定的。這類交易會為投資者賺取每年高達25%複息的回報。假若受保人比預期短壽,回報率則更高。 有些保單貼現投資服務商會提供履約保證或安排 “止蝕” 保險來減低可能出現的風險。

    作為經驗豐富和專業的中介機構,我們定能為有意投資於此類產品的客戶,小心選擇信譽良好的服務提供者。 BIS 現已是加拿大Universal Settlements International Inc. 在香港和中國地區的獨家代理,故能為客戶提供優質的保單貼現投資計劃服務。

    其他保險和特別的險種

    作為一家專業及服務全面的經紀行,我們提供多元化的人壽保險及一般保險產品和服務,包括離岸和本地的萬用人壽保險、終身人壽保險、定期人壽保險、年金保險和投資連繫保險,以及其他各式各樣的一般保險產品。

    除上述外,我們亦代理一些能提供終身保證和全球性保障的醫療保險,以照顧一些特別客戶的需求。